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POLITIQUE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT (AML) ET DE CONNAISSANCE DU CLIENT (KYC)

1. Introduction Cette politique de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) décrit les mesures prises par Global Strategy Services Ltd (« la Société »), enregistrée au 167 - 169 Great Portland Street, 5e étage, Londres, Angleterre, W1W 5PF , pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude et d'autres crimes financiers.

En utilisant nos services sur mining2cash.com , les utilisateurs acceptent de se conformer à cette politique.

2. Conformité réglementaire La Société adhère aux réglementations internationales pertinentes en matière de LBC, notamment :

  • La réglementation britannique sur le blanchiment d'argent
  • Les lignes directrices du Groupe d'action financière (GAFI)
  • Les directives de l'Union européenne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
  • La loi sur le secret bancaire (BSA) et la loi USA PATRIOT (le cas échéant)
  • Toute autre loi applicable dans les juridictions où la Société opère.

3. Identification du client (KYC) Pour garantir la conformité, la Société exige que tous les clients subissent une vérification d'identité avant d'utiliser nos services.

Exigences KYC :

  • Individus :
    • Pièce d'identité délivrée par le gouvernement (passeport, carte d'identité nationale ou permis de conduire)
    • Justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire ou contrat de location, daté de moins de 3 mois)
    • Vérification du selfie (si nécessaire)
  • Entreprises :
    • Certificat de constitution
    • Liste des administrateurs et des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO)
    • Vérification de l'adresse de l'entreprise
    • Identification des représentants autorisés

Le fait de ne pas fournir les documents nécessaires peut entraîner la suspension ou la résiliation des services.

4. Approche fondée sur les risques (RBA) La Société adopte une approche fondée sur les risques (RBA) en matière de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) :

  • Clients à faible risque : une vérification de base est requise.
  • Clients à risque moyen : des informations supplémentaires, telles que la source des fonds, peuvent être requises.
  • Clients à haut risque : diligence raisonnable renforcée (EDD), y compris des vérifications détaillées des antécédents et une surveillance continue des transactions.

5. Surveillance des transactions Nous surveillons les transactions pour détecter toute activité suspecte, notamment :

  • Transactions importantes, inhabituelles ou structurées
  • Transactions provenant de juridictions à haut risque
  • Mouvement rapide de fonds entre plusieurs comptes
  • Des paiements miniers inhabituels incompatibles avec l'activité historique

6. Signalement d'activité suspecte (SAR) Si des transactions ou des activités d'utilisateur suscitent des soupçons, la Société :

  • Effectuer un examen interne de l'activité
  • Déposer un rapport d'activité suspecte (SAR) auprès des autorités compétentes
  • Coopérer pleinement avec les forces de l’ordre comme l’exige la loi

7. Transactions interdites La Société interdit strictement l'utilisation de ses services pour :

  • Blanchiment d'argent, financement du terrorisme ou autres activités illégales
  • Transactions impliquant des personnes ou entités sanctionnées (conformément aux listes de l'OFAC, de l'ONU ou de l'UE)
  • Utilisation de services de mixage ou d'outils d'anonymisation (par exemple, Tornado Cash) pour masquer l'historique des transactions
  • Financement provenant de sources illégales, y compris la fraude, les rançongiciels ou le commerce illicite

8. Tenue des registres : La Société conserve tous les documents relatifs à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la connaissance du client pendant au moins cinq ans à compter de la date de transaction ou de clôture du compte. Cela comprend :

  • Documents KYC
  • Historique des transactions
  • Rapports internes sur les activités suspectes

9. Formation et conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

  • Tous les employés et responsables de la conformité reçoivent une formation AML pour reconnaître et signaler les activités suspectes.
  • La Société désigne un Responsable de la Conformité AML (CAMLO) chargé de la mise en œuvre de cette politique.
  • Des audits et des mises à jour réguliers des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent sont effectués pour s’aligner sur l’évolution de la réglementation.

10. Non-conformité et sanctions Le non-respect des exigences AML/KYC peut entraîner :

  • Suspension ou résiliation du compte
  • Gel des fonds associés à des transactions suspectes
  • Déclaration aux autorités légales et réglementaires
  • Action en justice conformément aux lois applicables

11. Loi applicable et juridiction Cette politique AML est régie par les lois de l'Angleterre et du Pays de Galles , et tout litige sera résolu devant les tribunaux de Londres.

12. Coordonnées Pour toute question relative à la LBC, contactez support@mining2cash.com .

En utilisant nos services, vous reconnaissez avoir lu, compris et accepté cette politique AML/KYC.